Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)
Сервис CryptoCity предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
- Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо.
- С использованием услуг Сервиса запрещены переводы в пользу третьих лиц.
- Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
- Запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — «Политика AML»), описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом CryptoCity для противодействия легализации средств. Сервис CryptoCity придерживается следующих правил:
- Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами.
- Не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности.
- Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью.
- Имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, КНДР, ДР Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
Процедуры проверки
Сервис CryptoCity устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC):
- Пользователи Сервиса CryptoCity проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML.
- Сервис может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, где указаны полное имя и адрес. Также сервис вправе запросить фото/видео-верификацию клиента при подозрениях на недобросовестность информации.
- Сервис проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о потенциально подозрительных клиентах.
- Если данные Пользователя изменены или его активность вызывает подозрения, сервис имеет право запросить обновленные документы, даже если они были проверены ранее.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML — сотрудник CryptoCity, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
- Создание и обновление внутренних политик и процедур, включая составление, рассмотрение и хранение всех отчетов, предусмотренных законом.
- Мониторинг транзакций и анализ отклонений от нормального поведения Пользователей.
- Регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, занимающимися предотвращением легализации средств, финансирования терроризма и других противоправных действий.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных — инструмент оценки рисков и выявления подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис CryptoCity:
- Сообщает о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам.
- Запрашивает у Пользователя дополнительную информацию и документы.
- Может приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.
- Имеет право заморозить активы до выяснения обстоятельств.
- Может отменить процедуру обмена и вернуть средства согласно пользовательскому соглашению.
Вышеперечисленные меры не являются исчерпывающими. Ответственный за AML ежедневно отслеживает активность и принимает решения по каждому случаю индивидуально.
В соответствии с международными стандартами Сервис CryptoCity применяет риск-ориентированный подход к борьбе с легализацией средств и финансированием терроризма. Меры соответствуют выявленным уровням риска.
